กลยุทธ์การลงทุนใน LTF หลังครบกําหนด

ตั้งแต่ปี 2547 กระแสเงินทุนจาก LTF สนับสนุนดัชนี SET Index แต่หลังจาก LTF สิ้นสุดในปี 2562 และมูลค่า AUM ลดลงจาก 4.06 แสนล้านบาทเหลือ 1.88 แสนล้านบาทในเดือน ม.ค. 2568 โดยได้ รับผลกระทบจากการลดลงของ SET Index และการไถ่ถอนเพิ่มขึ้น ซึ่งในเดือน ม.ค. 2568 การไถ่ถอนสูงถึง 1.96 หมื่นล้านบาท มากกว่าค่าเฉลี่ยในอดีต

5 ทางเลือกสําหรับ LTF เมื่อครบกําหนด

1) ถือเพื่อการเติบโตระยะยาวะคงการลงทุนเพื่อศักยภาพในการเติบโตระยะยาว

2) ขายเพื่อตัดขาดทุน: ผลการขาดทุน 5-10% ได้ถูกชดเชยด้วยสิทธิ ประโยชน์ทางภาษีไปแล้ว

3) รับความเสี่ยงได้ต่ํา: เปลี่ยนไปลงทุนในกองทุนตราสารหนี้

4) รับความเสี่ยงได้สูง ไถ่ถอนบางส่วนเพื่อนําไปกระจายการลงทุนใน หุ้นต่างประเทศ

5) นําเงินกลับไปลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี: หากยังคงต้องเสีย ภาษีอยู่

แหล่งที่มาข้อมูลจาก : บล.กสิกรไทย (ksecurities)